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Aufhänger |
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PRIO 1: Kundenansprache der Kunden mit PB Vermögensportfolio 50 und 70
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P, PB, UBK
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BESCHREIBUNG
Bei Ihren geeigneten Kunden mit "Vermögensportfolio Nachhaltig" können Sie in der aktuellen Situation die robuste Entwicklung ansprechen. Ist ausreichend Liquidität vorhanden, können Sie Ihrem Kunden eine Aufstockung empfehlen. Vorausgesetzt ist immer die bedarfsgerechte Beratung mit dem 360° HVB Finanzkonzepts unter Berücksichtigung der individuellen Kundeninteressen.
Überprüfen Sie, die gesamte Vermögensstruktur des Kunden und ob die gewählten Aktienquote der Fonds noch zum Kunden passen.
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Privatkunden-Anlagethemen
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siehe Initiativliste
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VERTRIEBSINFORMATIONEN
Vermögensportfolio Nachhaltig
Kapitalmärkte und Investmentthemen
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Aufhänger |
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PRIO 2: Kombination von Fondsmanagern mit unterschiedlichen Managementstilen und –strategien
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A0M430
A0X754
A1T73W
A0JMVM
und diverse Fonds s.Multimanager Strategie
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P, PB, UBK
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BESCHREIBUNG
Sprechen Sie geeignete Kunden, die bereits einen flexiblen Mischfonds / Multi-Asset-Fonds besitzen, auf die Beimischung eines weiteren empfohlenen flexiblen Misch-/ Multi-Asset-Fonds an. Multi-Asset-Fonds mit hoher Diversifikation und Flexibilität können dazu beitragen, die typischen Zielsetzungen eines Anlagers zu erreichen. Durch eine Kombination verschiedener Mischfonds kann der Diversifikationseffekt zusätzlich erhöht werden und individuelle Risikoprofile für unterschiedliche Anleger dargestellt werden (Präsentation: Multi Manager Strategie). Es gibt eine nur geringe Wahrscheinlichkeit, dass sich bei mehreren Fonds mit unterschiedlichen Fondsmanagern und Fondskonzepten alle gleichzeitig negativ entwickeln. Damit kann die Streuung durch unterschiedliche Fondsmanager und Fondskonzepte wesentlich zu einer stabileren Wertentwicklung beitragen. Beachten Sie dabei die Abhängigkeit von den richtigen Entscheidungen des Fondsmanagements, Kursschwankungen und Kursverluste sind möglich. Vorausgesetzt ist immer die bedarfsgerechte Beratung mit dem 360° HVB Finanzkonzepts unter Berücksichtigung der individuellen Kundeninteressen.
Bitte überprüfen Sie, die gesamte Vermögensstruktur des Kunden und ob die gewählten Aktienquote der Fonds noch zum Kunden passen.
Bitte beachten sie speziel beim Flossbach von Storch die Kommunikation unter Investmentfonds und ETFs - Aktuelles Seite im Business Desktop.
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Privatkunden-Anlagethemen
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A0M430
A0X754
A1T73W
A0JMVM
und diverse Fonds s.Multimanager Strategie
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VERTRIEBSINFORMATIONEN
Multi Manager Strategie
Fondsempfehlungen
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Aufhänger |
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PRIO 3: Mögliche Beimischung für aktienaffine Kunden die bereits Erfahrung mit der Sector Rotation Strategie (Zertifikate oder Fonds) gemacht haben.
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P, PB, UBK
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BESCHREIBUNG
Zur weiteren Diversifizierung bietet sich z.B. das Open End Index Zertifikat bezogen auf den US Sector Rotation Strategy Index an. Durch die Beimischung des Zertifikats bei geeigneten Kunden kann eine breitere regionale Streuung erreicht werden. Bitte beachten Sie dabei die Abhängigkeit von der Marktentwicklung und der Strategiefunktionsweise. Überprüfen Sie die gesamte Vermögensstruktur des Kunden und ob die gewählten Anlageklassen zum Kunden und zu seinen Markterwartungen passen. Vorausgesetzt ist immer die bedarfsgerechte Beratung mit dem 360° HVB Finanzkonzepts unter Berücksichtigung der individuellen Kundeninteressen.
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Privatkunden-Anlagethemen Sektor Strategie
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siehe Initiativliste
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VERTRIEBSINFORMATIONEN
onemarkets.de Open End Index Zertifikat bezogen auf den UC US Sector Rotation Strategy Index
Kapitalmärkte und Investmentthemen
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Aufhänger |
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PRIO 4: Kunden mit einer Affinität zum Thema Dividenden
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P, PB, UBK
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BESCHREIBUNG
Sprechen Sie Ihre Kunden an, die eine Affinität zum Thema Dividenden haben und Ihr Portfolio diversifizieren wollen. Vorausgesetzt ist immer die bedarfsgerechte Beratung mit dem 360° HVB Finanzkonzepts unter Berücksichtigung der individuellen Kundeninteressen.
Fragen Sie Ihren Kunden nach seiner Inflationserwartung, nutzen sie dazu unsere Präsentation „Anlage Lösungen in einem inflationären Umfeld“ und den Kaufkraftrechner. Zusätzlich unterstützt Sie die Abgrenzungsunterlage
„onemarkets Fidelity World Equity Income Fund/DWS Top Dividende“. Besprechen sie die Wünsche und Ziele und entscheiden dann ob weitere Beimischungen bei geeigneten Kunden in Frage kommen.
Überprüfen Sie bei dieser Gelegenheit die gesamte Vermögensstruktur des Kunden und denken insbesondere an Gelder bei anderen Banken.
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Privatkunden-Anlagethemen
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984811,
DWS0ZE,
DWS1VB
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VERTRIEBSINFORMATIONEN
Abgrenzungsunterlage
onemarkets Fidelity World Equity Income Fund/ DWS Top Dividende
Income-Erträge
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Aufhänger |
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PRIO 5: Kunden mit einer Affinität zum Thema Ausschüttungen
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A0RBX2,
A0RF5F,
A0Q1G0,
A1W9BL,
A119PP,
A119PV,
A2ARYZ,
A3CUQ0,
A1H9X4
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P, PB, UBK
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BESCHREIBUNG
Sprechen Sie Ihre Kunden an, die eine Affinität zum Thema Ausschüttungen haben und Ihr Portfolio diversifizieren wollen. Vorausgesetzt ist immer die bedarfsgerechte Beratung mit dem 360° HVB Finanzkonzepts unter Berücksichtigung der individuellen Kundeninteressen.
Fragen Sie Ihren Kunden nach seiner Inflationserwartung, nutzen sie dazu unsere Präsentation „Anlage Lösungen in einem inflationären Umfeld“ und den Kaufkraftrechner. Besprechen sie die Wünsche und Ziele und entscheiden dann ob weitere Beimischungen bei geeigneten Kunden in Frage kommen. Überprüfen Sie bei dieser Gelegenheit die gesamte Vermögensstruktur des Kunden.
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Privatkunden-Anlagethemen
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A0RBX2,
A0RF5F,
A0Q1G0,
A1W9BL,
A119PP,
A119PV,
A2ARYZ,
A3CUQ0,
A1H9X4
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VERTRIEBSINFORMATIONEN
Ausschüttungsübersicht
Kapitalmärkte und Investmentthemen
Income-Erträge
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Aufhänger |
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PRIO 6: Rückstufung auf "Halten"
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P, PB, UBK
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BESCHREIBUNG
Diese Fonds wurde auf Halten gestuft, da sie den Qualitätsansprüchen der HVB nicht mehr entsprechen.
Informieren Sie hierüber Ihre Bestandskunden.
Überprüfen Sie immer die gesamte Vermögensstruktur des Kunden und ob die gewählten Anlageklassen zum Kunden und zu seinen Markterwartungen passen.
Vorausgesetzt ist immer die bedarfsgerechte Beratung mit dem 360° HVB Finanzkonzepts unter Berücksichtigung der individuellen Kundeninteressen. Denken sie dabei immer an Vermögen bei anderen Banken.
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Privatkunden-Anlagethemen
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siehe Initiativliste
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VERTRIEBSINFORMATIONEN
Pflichtmitteilung
Kapitalmärkte und Investmentthemen
Investmentfonds und ETFs Aktuelles
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Allianz Nebenwerte
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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Allianz Interglobal
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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Amundi Wandelanleihe ehem. Selection Global Convertibles
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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Carmignac Patrimoine
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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CT Sustainable Multi-Asset Income
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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DJE Dividende Substanz
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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Magellan
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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Templeton Global Bond
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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Templeton Global Total Return
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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Templeton Growth (Euro) Fund
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PKB/ VKB siehe ZKL, Rest siehe Initiativliste
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P, PB, UBK
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