Ertragsorientierte Anlagen sind darauf ausgerichtet, regelmäßig attraktive Erträge aus Kapitalmarktanlagen (hauptsächlich Zinsen und Dividenden) zu erzielen und an die Anleger:innen auszuschütten. Entsprechende Income-Fonds investieren daher ganz gezielt in Anlageklassen, die hohe laufende Ausschüttungen erwarten lassen, wie z.B. Unternehmen mit hohen Zins- oder Dividendenzahlungen. Neben der Erwirtschaftung laufender Erträge streben Income-Fonds auch eine allgemeine Wertsteigerung der Anlagen an.
Zur Nutzung möglichst vieler Ertragsquellen bieten sich Mischfonds an, die flexibel in alle Anlageklassen, Märkte und Regionen investieren können. Durch eine breite Streuung (Diversifikation) kann auch das Anlagerisiko sinken, da sich unterschiedliche Anlageklassen im Zeitablauf meist unterschiedlich entwickeln. Diversifikation hilft unnötige Risiken zu vermeiden, ist aber kein Schutz vor möglichen Kursschwankungen und Verlusten. Dabei gilt: Wer mehr Rendite will, muss auch bereit sein, mehr Risiko in Kauf zu nehmen – nur dann kann auch eine Risikoprämie erwartet werden, also eine höhere Rendite. Anders geht es nicht.
In Zeiten erhöhter Inflation können einkommensorientierte Anlageprodukte dazu beitragen, dem Kaufkraftverlust entgegenzuwirken. Die Erträge werden meist vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich dem Konto gutgeschrieben. Daraus kann sich ein schönes Zusatzeinkommen ergeben. Anlagen mit Fokus auf regelmäßigen Erträgen können daher ein interessanter Baustein für die Geldanlage sein.
Europäischer Aktienfonds mit Fokus auf dividendenstarke Titel
Fokus auf verantwortungsvolle Unternehmen mit einem attraktiven Ertragspotenzial und nachhaltigen, attraktiven Dividendenrenditen
Unternehmen, die in der Vergangenheit beständige oder steigende Dividenden über dem Durchschnitt ihres Sektors gezahlt haben (Kern-Investments ca. 80% des Portfolios)
Unternehmen, die eine geringere absolute Dividendenausschüttung haben, bei denen das Fondsmanagement aber ein hohes Gewinnwachstumspotenzial sieht (Satelliten-Investments ca. 20% des Portfolios)
Qualitätsunternehmen mit einem starken Geschäftsmodell und einer attraktiven Bewertung
Unternehmen mit einem starken ESG-Profil bzw. mit einem positiven ESG-Trend
Globaler Aktienfonds mit Fokus auf dividendenstarke Titel
Fokus auf verantwortungsvolle Unternehmen mit einem attraktiven Ertragspotenzial und nachhaltigen, attraktiven Dividendenrenditen
Unternehmen, die in der Vergangenheit beständige oder steigende Dividenden über dem Durchschnitt ihres Sektors gezahlt haben (Kern-Investments ca. 70% des Portfolios)
Unternehmen, die eine geringere absolute Dividendenausschüttung haben, bei denen das Fondsmanagement aber ein hohes Gewinnwachstumspotenzial sieht (Satelliten-Investments ca. 30% des Portfolios)
Qualitätsunternehmen mit einem starken Geschäftsmodell und einer attraktiven Bewertung
Unternehmen mit einem starken ESG-Profil bzw. mit einem positiven ESG-Trend
Der Fonds stellt in erster Linie eine Einkommenslösung dar und investiert dazu in Wertpapiere mit günstigen Bewertungen, die hohe laufende Erträge abwerfen
Das Fondsmanagement strebt neben der Erwirtschaftung eines hohen laufenden Einkommens als Sekundärziel moderates Kapitalwachstum durch einen dreistufigen Anlageprozess an:
Für die strategische Asset-Allokation definieren das Fondsmanagement zunächst die Bereiche, die Potenzial für laufendes Einkommen und Kapitalzuwachs bieten
Anschließend wird ein Portfolio strukturiert, das die Vorgaben der strategischen Asset-Allokation umsetzt
Zuletzt versuchen das Fondsmanagement, durch taktische Asset-Allokation und Absicherungsstrategien unbeabsichtigte Risiken auszuräumen und Volatilität zu reduzieren
Der Fonds legt weltweit in das gesamte Spektrum von Vermögenswerten an
Der Fonds hält zwischen 25% und 60% Aktien. Der Anleihenanteil schwankt zwischen 25% und 75%. Eine Beimischung von Rohstoffen bis 15% und Alternativen Strategien bis 20% ist möglich.
Anleihenfonds Europäische Staatsanleihen von EU-Ländern
Global integrierten, Research-basierten Anlageprozess an, der sich auf die Analyse fundamentaler, quantitativer und technischer Faktoren über verschiedene Länder, Sektoren und Emittenten hinweg konzentriert.
Er zielt auf diversifizierte Quellen für die Portfoliorendite ab - unter Einbeziehung des Durationsmanagements, der Positionierung auf der Renditekurve, der Inflation und des marktübergreifenden Handels.
Er legt in Staatsanleihen und quasi-staatliche Anleihen von EU-Ländern an
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